Fraude telefonice și online: cum le recunoști și unde le raportezi

Escrocii sună sau scriu în numele băncii, al poliției sau al operatorului de telefonie și încearcă să te grăbească. Scopul lor este același: să-ți ia banii sau datele bancare, de multe ori chiar cu mâna ta. Regula de bază, repetată de Poliție în alertele recente: închide apelul, nu da date și verifică singur, prin canale oficiale. Dacă ai pățit deja ceva, acționează imediat. Mai jos găsești schemele pe care Poliția le-a publicat și pașii de urmat.

Schemele despre care avertizează Poliția

1. „Banca” sau „poliția” te sună despre un credit sau o tranzacție suspectă

Într-o alertă din 28 aprilie 2026, Poliția descrie un scenariu des întâlnit: infractorii te sună și se prezintă drept reprezentanți ai băncii sau ai organelor de drept. Îți spun că pe numele tău s-a contractat un credit sau că există o tranzacție suspectă și creează urgență. Apoi mută discuția pe o aplicație de mesagerie, unde te îndrumă să contractezi credite, să retragi bani din cont sau să transferi sume în conturi controlate de ei.

2. „Operatorul de telefonie” îți cere să instalezi o aplicație

În august 2025, Poliția a atenționat despre o fraudă care vizează aplicațiile bancare. Cineva care se prezintă drept angajat al unei companii de telecomunicații îți cere, sub pretextul asistenței tehnice, să instalezi o versiune „actualizată” a aplicației operatorului. Poliția recomandă să nu instalezi aplicații la cererea unor persoane necunoscute, indiferent de calitatea pe care și-o declară.

3. Investiții „profitabile” pe platforme online

Într-un caz publicat în februarie 2026, suspecții sunau victimele sub pretextul unor investiții profitabile pe platforme online și le convingeau să trimită bani, promițând câștiguri rapide. Poliția îndeamnă la prudență maximă și la suspiciune față de orice promisiune de câștig garantat și rapid.

Semne că te afli în fața unei fraude

• Urgență: ți se spune că trebuie să acționezi „acum”, înainte să se întâmple ceva grav.
• Cineva necunoscut îți cere date bancare sau să urmezi indicații date la telefon.
• Te mută pe altă aplicație de mesagerie sau îți trimite un link.
• Îți cere să instalezi o aplicație sau să „actualizezi” una existentă.
• Îți cere să contractezi un credit sau să muți bani într-un „cont sigur”.
• Promite câștiguri mari și rapide, fără risc.

Ce faci dacă te sună cineva suspect

1. Închide apelul. Nu trebuie să explici nimic și nu ești nepoliticos.
2. Nu da date personale sau bancare și nu urma indicațiile primite la telefon.
3. Nu instala aplicații și nu deschide linkuri primite pe canale nesigure sau neverificate.
4. Verifică singur: sună banca la numărul de pe site-ul ei oficial sau de pe cardul tău, sau contactează operatorul la numerele afișate pe site-ul oficial. Nu suna înapoi la numărul care te-a contactat.
5. Anunță Poliția despre tentativă.

Ce faci dacă ai instalat aplicația sau ai dat datele

Poliția cere ca, dacă ai instalat o astfel de aplicație sau ai furnizat date, să contactezi imediat Poliția, operatorul de telefonie mobilă și banca la care ai conturi. Nu aștepta până a doua zi: contează fiecare oră. Spune băncii exact ce ai făcut (ce aplicație, ce date, ce sume), ca să poată bloca accesul și tranzacțiile. Păstrează dovezile: numărul de telefon, mesajele, linkurile, capturile de ecran și extrasul de cont.

Cum te protejezi dinainte

• Activează autentificarea în doi pași pentru aplicațiile bancare.
• Monitorizează conturile și setează alerte pentru tranzacții (e-mail sau notificări push).
• Ai încredere în canalele oficiale: pentru orice cerere „de la bancă” sau „de la operator”, verifică pe site-ul instituției.
• Vorbește cu rudele în vârstă și cu cei plecați la muncă în străinătate: aceste scheme se bazează pe panică și pe izolare.

Unde raportezi

• Poliția: pentru tentative de escrocherie, publicul este îndemnat să contacteze numărul unic 112. Dacă ai pierdut bani sau date, anunță Poliția și depune o sesizare; detalii despre sesizare găsești pe politia.md.
• Banca ta și operatorul de telefonie: imediat, ca să blocheze accesul și tranzacțiile. Numerele le iei de pe site-urile lor oficiale.
• CERT-GOV-MD (STISC): primește rapoarte de incidente de securitate cibernetică la incidents@cert.gov.md sau prin formularul online. Atenție: STISC precizează că infracțiunile cibernetice se raportează la Centrul pentru Combaterea Crimelor Cibernetice al IGP, nu la CERT-GOV-MD. Pentru o fraudă care te-a prejudiciat, mergi deci la Poliție.

Alertele noi apar periodic pe politia.md, la secțiunea de noutăți, așa că merită să arunci o privire acolo din când în când.

Greșeli frecvente

• Continui conversația „ca să vezi ce vor”. Cu cât stai mai mult, cu atât ești mai expus.
• Suni înapoi la numărul care te-a sunat, în loc de numărul oficial.
• Instalezi o aplicație „de asistență” ca să rezolvi repede problema.
• Iei un credit sau muți bani „ca să-i salvezi” de un pericol inventat.
• Ți-e rușine și nu spui nimănui. Escrocii se bazează pe asta; raportarea rapidă crește șansele să oprești pierderea.