Furtul miliardului: cronologia dosarului, condamnările și banii recuperați

Pe scurt

În noiembrie 2014, trei bănci din Moldova au rămas fără bani după ce suma de aproximativ un miliard de dolari a ieșit din sistemul bancar prin credite date unor firme și prin transferuri în străinătate. Cele trei bănci sunt Banca de Economii, Banca Socială și Unibank. Banca Națională a Moldovei (BNM) le-a dat credite de urgență garantate de stat, de 14,1 miliarde de lei. Statul a recuperat până acum aproximativ 3,1 miliarde de lei, iar procesele penale continuă și în 2026. Dosarul te privește ca contribuabil, pentru că datoria rămasă este plătită din bani publici.

Cronologie

• 2012-2014: Kroll, firma de investigații angajată de BNM, a examinat tranzacțiile celor trei bănci din această perioadă. Potrivit BNM, între mai și noiembrie 2014 creditele către persoane afiliate au crescut cu peste 200%, până la 13 miliarde de lei la 24 noiembrie.
• Noiembrie 2014: BNM a început să acorde băncilor credite de urgență cu garanții de stat. Acestea s-au acordat până în octombrie 2015.
• Mai 2015: Ilan Șor, fost președinte al consiliului Băncii de Economii, a fost pus sub arest la domiciliu.
• 16 octombrie 2015: BNM a retras licențele celor trei bănci și a început lichidarea lor. Depozitele au fost transferate la alte bănci, iar de la 19 octombrie 2015 deponenții au putut accesa banii.
• 25 martie 2016: BNM a primit primul raport intermediar Kroll. Firma a identificat tranzacții de peste 350 de milioane de dolari legate de fraudă.
• Iunie 2017: Prima instanță a pronunțat împotriva lui Ilan Șor o sentință de 7 ani și 6 luni de închisoare (nedefinitivă la acea dată).
• Iunie 2019: Șor a plecat din Moldova. A fost dat în căutare internațională la 30 iulie 2019.
• 10 iunie 2019: Parlamentul a creat o comisie de anchetă privind frauda bancară. Plenul a luat act de raportul ei la 17 octombrie 2019.
• 13 aprilie 2023: Curtea de Apel Chișinău a pronunțat împotriva lui Ilan Șor o sentință de 15 ani de închisoare (devenită definitivă ulterior, în decembrie 2024).
• 29 ianuarie 2024: Viorel Bârca, fost președinte interimar al Băncii de Economii, a primit în primă instanță o sentință de 10 ani de închisoare, nedefinitivă.
• 12 decembrie 2024: Curtea Supremă de Justiție (CSJ) a respins recursul lui Șor. Condamnarea a rămas definitivă.
• Septembrie 2025: Vladimir Plahotniuc a fost extrădat din Grecia în Moldova.
• 22 aprilie 2026: Judecătoria Chișinău, sediul Buiucani, a pronunțat împotriva lui Plahotniuc o sentință de 19 ani de închisoare, în primă instanță (nedefinitivă).
• 8 iulie 2026: Curtea de Apel Centru a menținut pedeapsa de 10 ani a lui Bârca, potrivit Radio Moldova.
• 30 iulie 2026: Fostul șef al Băncii de Economii, Grigore Gacikevici, a primit 13 ani de închisoare în primă instanță, într-un dosar separat.
• 31 iulie 2026: Procurorii anticorupție l-au trimis din nou în judecată pe Șor, într-un alt episod, privind 100 de milioane de dolari de la Banca de Economii, potrivit Agerpres.
• 1 octombrie 2026: Curtea de Apel Centru a început examinarea apelurilor în dosarul Plahotniuc, potrivit NewsMaker.

Cifrele importante

Din cei 3,099 miliarde de lei recuperați, circa 1,772 miliarde vin din titluri executorii și insolvență. Încă 660,43 milioane vin din încasarea creditelor, 456,54 milioane din vânzarea activelor băncilor și 210,22 milioane din bunuri sechestrate. Între septembrie 2025 și iunie 2026, totalul a crescut cu 36,84 milioane de lei, adică cu circa 1,2%.

Cine a fost condamnat și cu ce hotărâre

Termenul „definitiv” înseamnă că hotărârea nu mai poate fi atacată cu căi obișnuite. Doar atunci o persoană este condamnată în sens juridic. Până atunci, ea este inculpată sau condamnată în primă instanță.

• Ilan Șor, condamnat definitiv (decizia irevocabilă din decembrie 2024). A primit 15 ani de închisoare pentru fraudă în proporții deosebit de mari și spălare de bani. Hotărârea Curții de Apel din 13 aprilie 2023 a fost menținută de CSJ la 12 decembrie 2024. Șor are interdicția de a ocupa funcții în sistemul bancar timp de 5 ani. Se află în Rusia, potrivit presei, și este căutat internațional.
• Vladimir Plahotniuc, sentință nedefinitivă în primă instanță. Hotărârea din 22 aprilie 2026 nu este definitivă. Acuzarea cere 25 de ani, iar apărarea cere schimbarea hotărârii. Avocatul Lucian Rogac a spus că hotărârea este ilegală și că procesul s-a desfășurat accelerat.
• Viorel Bârca, sentință nedefinitivă în primă instanță și în apel. Pedeapsa este de 10 ani, pentru falsificarea a șapte ordine SWIFT și deturnarea a 100 de milioane de dolari de la Banca de Economii. Radio Moldova a scris că hotărârea putea fi atacată la CSJ în două luni. Nu am putut verifica dacă recursul a fost depus. De aceea nu o numim definitivă.
• Veaceslav Platon. A primit în aprilie 2017 o sentință de 18 ani, într-un dosar privind fonduri ale Băncii de Economii. La 28 mai 2021, Procuratura Generală a renunțat la acuzații, iar el a fost achitat. ZdG notează că președinta Maia Sandu a considerat achitarea ilegală. În prezent Platon locuiește la Londra. Moldova cere extrădarea lui în alt dosar, iar audierile au avut loc în iulie 2026.
• Vlad Filat. Nu figurează condamnat în dosarul fraudei bancare. Condamnarea lui la 9 ani privește un alt dosar, de trafic de influență și corupție pasivă.

Grigore Gacikevici și alți patru foști membri ai Comitetului de Creditare al Băncii de Economii au primit sentințe nedefinitive în primă instanță la 30 iulie 2026. Dosarul privește credite din 2005-2012, deci este separat de episodul din 2014. Hotărârea nu este definitivă.

Cine sunt actorii și pozițiile lor

• Procuratura Anticorupție susține că Plahotniuc a facilitat intrarea lui Șor în bănci și a organizat schemele de creditare. A contestat pedeapsa de 19 ani și cere 25.
• Apărarea lui Plahotniuc spune că prima instanță a admis încălcări procedurale. Avocatul Rogac invocă o compunere ilegală a completului și lipsa înștiințării despre schimbarea unui judecător.
• Veaceslav Platon susține că dosarul extrădării este motivat politic. A cerut calitatea de parte vătămată în dosarul Plahotniuc, cu pretenții de circa 870 de milioane de lei. Procurorul și apărarea lui Plahotniuc au cerut respingerea cererii, iar instanța a amânat decizia (29 ianuarie 2026).
• Comisia parlamentară de anchetă a concluzionat în 2019 că jefuirea sistemului bancar a fost o operațiune planificată, coordonată de politicieni și funcționari de stat (IPN).
• BNM a făcut public că Kroll a trasat fluxurile de bani prin Moldova, Letonia, Estonia, Rusia și Cipru. BNM rămâne lichidatorul celor trei bănci.

Unde suntem acum

La 2 octombrie 2026, Șor este singurul condamnat definitiv pentru frauda bancară din 2014 pe care l-am putut confirma. Plahotniuc este judecat în apel la Curtea de Apel Centru; la data sentinței din aprilie era în arest preventiv. Platon este în Marea Britanie, iar cererea de extrădare nu a fost soluționată. Recuperarea merge lent: 3,099 miliarde de lei strânși de lichidatori, față de 14,1 miliarde de lei credite de urgență.

Cadrul legal pentru recuperare

Banii pot fi recuperați pe trei căi. Prima este lichidarea băncilor, condusă de BNM: se vând active și se încasează credite. A doua este acțiunea civilă din procesul penal, ca în cazul lui Șor. A treia este sechestrarea bunurilor de către Agenția de Recuperare a Bunurilor Infracționale (ARBI), înființată prin Legea nr. 48 din 30 martie 2017, și de procurori. Instanța poate confisca apoi bunurile. Confiscarea extinsă este prevăzută în art. 106¹ din Codul penal. Ea permite luarea și a altor bunuri decât cele legate direct de infracțiune, în anumite condiții. Articolul a fost modificat prin Legea nr. 190 din 21 iulie 2022.

Potrivit șefului ARBI, Vitalie Racu, circa 1,5 miliarde de lei dintre bunurile sechestrate au fost executate și transferate băncilor în lichidare sau Ministerului Finanțelor (Moldpres, 5 martie 2026).

Ce urmează

• Examinarea apelurilor în dosarul Plahotniuc continuă la Curtea de Apel Centru (stadiu din 1 octombrie 2026). Nu am găsit o dată anunțată pentru hotărâre.
• Procesul lui Șor în noul episod, trimis în judecată la 31 iulie 2026. Pedeapsa prevăzută este de 8 până la 15 ani.
• Instanța din Londra va relua audierile în cazul Platon în noiembrie 2026, potrivit unei relatări AP din 28 iulie 2026.
• Ministerul Finanțelor publică periodic datele despre recuperare. Ultimele sunt la 30 iunie 2026.

Ce înseamnă pentru tine

Creditele de urgență au fost date cu garanția statului. Ce nu s-a recuperat rămâne datorie publică. La 31 decembrie 2024, BNM raporta o datorie rămasă de 11,26 miliarde de lei. Procesele penale continuă, iar recuperarea înaintează încet. Poți urmări datele oficiale pe site-ul BNM și hotărârile pe pagina Procuraturii Anticorupție. Nu te baza pe titluri despre „condamnări”: verifică dacă hotărârea este definitivă.