Продажи на 999.md и Marketplace: как не попасться мошенникам

Как защититься продавцу

• Чтобы получить деньги, не нужны CVV, срок действия карты или коды из SMS. Никто не вправе их у вас спрашивать, говорит BNM.
• Не заполняйте формы по присланным ссылкам и не открывайте вложения от незнакомых (совет CNPF).
• Код из SMS от банка никому не диктуют. Он подтверждает операцию, а не зачисление.
• Лучше передача лично с оплатой при встрече или доставка с оплатой при получении через службу, которую выбираете вы, на ее официальном сайте.
• Включите SMS-уведомления и лимиты по карте (BNM): вы сразу узнаете о любом платеже и ограничите ущерб.
• Не переходите с площадки в мессенджер по просьбе покупателя без необходимости.

Когда вы покупаете: предоплата за несуществующий товар

Главный риск покупателя — заплатить, не увидев товар. Полиция включила «мошенничество с продажей личного имущества в стране и за рубежом» в число схем, против которых направлена национальная кампания «Stop Investițiilor False!» 2025 года. BNM в целом советует не платить по просьбе незнакомых людей.

Тревожные сигналы

• цена намного ниже рынка, а продавец торопит, потому что «есть другие желающие»;
• продавец «уехал», «за границей» или «не может» встретиться;
• просит предоплату, «бронь» или оплату доставки до того, как вы увидите товар;
• просит перевести на карту другого человека, в криптовалюте или через сервисы быстрых переводов;
• присылает фото своих «документов» или «удостоверения», чтобы вызвать доверие (банки сообщают о фальшивых документах в WhatsApp, Viber и Telegram);
• аккаунт на площадке новый и без истории.

Как защититься покупателю

1. Посмотрите товар до оплаты. Для дорогих вещей (машины, телефоны, бытовая техника) идите с кем-то и проверяйте документы.
2. Платите при передаче или через доставку с оплатой при получении, открыв посылку, если служба это позволяет.
3. Если платите онлайн, откройте сайт магазина сами, а не по ссылке из чата. BNM советует проверять, что адрес начинается с «https://», на странице есть системы 3D Secure (Visa, Mastercard), и никогда не вводить PIN-код для онлайн-оплаты.
4. Используйте отдельную или виртуальную карту для онлайн-платежей и переводите на нее только нужную сумму (совет BNM).
5. Сохраняйте переписку, объявление и подтверждение оплаты, пока не получите товар.

Интернет-магазин или частное лицо?

Важно, у кого вы покупаете. Если продавец — магазин (торговец), у вас есть права потребителя: доставка не позднее 30 дней, если не договорились иначе, право отказаться от покупки на расстоянии в течение 14 дней и жалоба в Инспекторат по защите прав потребителей. Все это — в гиде Покупки онлайн: посылка не доставлена, как жаловаться. Если продавец — частное лицо, эти правила для потребителей применяются не так, а при обмане путь — жалоба в Полицию.

Что делать, если вас обманули

• Вы ввели данные карты по ссылке: сразу позвоните в банк и попросите заблокировать карту (CNPF). За платежи, которые вы не разрешали, можно требовать возврата, сообщив банку как можно скорее, но не позднее 13 месяцев (Закон № 114/2012, ст. 56).
• Вы заплатили картой продавцу, который не доставил товар: спросите в банке об оспаривании платежа (чарджбэк). Результат не гарантирован.
• Вы отправили предоплату частному лицу: подайте жалобу в Полицию с объявлением, перепиской, номером телефона и подтверждением перевода.
• Пожалуйтесь на объявление на площадке, чтобы оно не обмануло других.

Подробные шаги со сроками: Что делать, если вы попались мошенникам. Если покупаете билеты на мероприятия или снимаете жилье, правила те же: не платите заранее по ссылке из чата. Об аренде также см. Права арендатора.

Частые ошибки

• Вы считаете, что ссылка с логотипом почты или курьерской фирмы — официальная. Логотип легко скопировать.
• Диктуете код из SMS, «чтобы пришли деньги».
• Платите «только за доставку» или «только бронь». Мошенники часто начинают с небольших сумм.
• Поддаетесь слишком хорошей цене.
• Удаляете переписку, когда понимаете, что вас обманули. Без нее жалобу труднее доказать.