Фальшивые инвестиции и криптовалюты: как проверить компанию в CNPF и BNM

• активность в группе имитируют боты, а «эксперты» продвигают быстрый заработок;
• участников поощряют приводить новых в обмен на «вознаграждения»;
• деньги уходят на фиктивные торговые счета, где вы видите выдуманную прибыль;
• когда вы хотите вывести деньги, требуют новые «сборы»;
• структура — пирамида: доход старых участников идет из денег новых. CNPF обращает внимание, что больше всех рискуют подростки.

Еще один вариант — «тренер» по Forex или CFD (контракты на разницу цен): курсы обещают большой заработок и направляют к определенному брокеру, от которого тренер может получать комиссию за каждого приведенного клиента. CNPF советует спросить себя, зачем вас подталкивают к этому брокеру, и проверить, есть ли у него разрешение.

В 2025 году Полиция запустила кампанию «Stop Investițiilor False!» («Стоп фальшивым инвестициям!»). В октябре 2025 года она задержала группу, подозреваемую в том, что она публиковала в соцсетях объявления о быстром заработке на виртуальных платформах, забирала деньги жертв и превращала их в виртуальную валюту; ущерб — более 4 миллионов леев. Подозреваемые считаются невиновными до окончательного решения суда.

Признаки фальшивой инвестиции

• Гарантированный, большой и быстрый доход. Ни одна реальная инвестиция не гарантирует прибыль.
• С вами связались первыми, а человека вы знаете только по интернету. BNM советует в таких случаях не платить.
• Давление: «ограниченное» предложение, «только сегодня», настойчивые звонки, агрессивные продажи.
• «Особые знания» и «эксклюзивные» возможности.
• Известные имена и лица в рекламе: должностные лица, банки, BNM. BNM прямо говорит, что не предлагает инвестиции, не управляет портфелями и не продвигает инвестиционные продукты.
• Просят копии документов, банковские данные или коды на сайте, подлинность которого вы не можете проверить.
• Просят установить приложение, «чтобы специалист помог» торговать.
• Вывод заблокирован, пока вы не оплатите «сбор», «налог» или «комиссию за разблокировку».

Как проверить компанию по шагам

1. Узнайте точное название компании и, если она молдавская, фискальный код (IDNO). Если его не дают — это уже плохой знак.
2. Найдите ее в списке CNPF лиц, лицензированных или авторизованных на рынке капитала, который опубликован в разделе «Registrele actelor permisive» на cnpf.md. Список составлен по Закону № 171/2012 о рынке капитала и содержит название, IDNO, адрес и контакты, тип лицензии (например, инвестиционное общество) с разрешенными видами деятельности, номер и дату лицензии и срок действия. Просмотренная версия — по состоянию на 29 июня 2026 года.
3. Для кредитования, страхования, платежей и обмена валюты CNPF публикует отдельные списки авторизованных организаций на cnpf.md.
4. Для банков проверьте список лицензированных банков на bnm.md. На дату проверки в нем было 10 банков. «Банк», которого там нет, не является лицензированным банком в Молдове.
5. Для иностранных компаний CNPF отсылает к порталу предупреждений для инвесторов IOSCO (международной организации регуляторов рынка капитала) и к спискам предупреждений иностранных регуляторов, например ASF (Румыния), BaFin (Германия), CONSOB (Италия), AMF (Франция), CySEC (Кипр) и FCA (Великобритания). Они собраны на странице «Atenționări» CNPF.
6. Читайте предупреждения CNPF. На той же странице CNPF публикует предупреждения о схемах и компаниях без разрешения.
7. Спросите напрямую. Телефон потребителя CNPF: 022 85 95 95.

Внимание: мошенники могут скопировать название лицензированной компании или сделать сайт, похожий на ее сайт. Проверяйте и адрес сайта, и контакты из реестра, и звоните по номеру из реестра, а не из рекламы.

Криптовалюты: что говорит BNM

BNM неоднократно предупреждал, что инвестиции в криптовалюты связаны с высокими рисками и не регулируются в Республике Молдова, поэтому средства пользователей не защищены. Иными словами, если криптоплатформа исчезнет или заблокирует ваши деньги, нет молдавского учреждения, которое гарантировало бы возврат. Это не значит, что любая операция с криптовалютой — мошенничество, но обещания гарантированного дохода в крипте — это именно то, о чем предупреждают BNM и CNPF.

Что делать, если вы уже отправили деньги

1. Больше ничего не отправляйте — ни «сбор за вывод», ни «налог».
2. Сообщите банку, через который платили, и попросите заблокировать карту, если вы сообщили ее данные или дали доступ к счету.
3. Подайте жалобу в Полицию со всем, что у вас есть: название платформы, адрес сайта, счета и кошельки, куда вы отправили деньги, переписка, имена «консультантов».
4. Сообщите в CNPF через форму на cnpf.md; CNPF призывает сообщать о подозрительных схемах и блокировать контакты.
5. Остерегайтесь «возвратчиков», которые обещают вернуть деньги за предоплату.

Шаги со сроками и ваши права в уголовном деле: Что делать, если вы попались мошенникам. О фальшивых звонках из банка: Телефонное и онлайн-мошенничество. Родители и бабушки с дедушками часто становятся целью фиктивных инвестиций: как их защитить.